AB Konseyi tarafından açıklanan bilgilere göre, bu yeni düzenlemeler kapsamında nakit ödemelerde sınırlamalar getirilecek ve kripto işlemleri daha sıkı bir şekilde denetlenecek.
Yapılan uzlaşı ile AB mali sistemi, kara para aklama ve terörün finansmanına karşı daha güçlü bir şekilde korunacak. AB genelinde mali kuralların uyumlu hale getirilmesi, suçluların yasa dışı gelirlerini aklamalarını ve terörist faaliyetleri finanse etmelerini engellemek adına adımlar atılacak. Üye ülkeler arasında mali kurumlar arasındaki işbirliği artırılacak.
Bu çerçevede, AB ülkelerinde nakit ödemelerde sınırlamalar getirilecek ve 10 bin avroyu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için 10 bin avrodan daha düşük sınırlar belirleyebilecekler. Bankalar, emlak acenteleri, varlık yönetimi hizmetleri, kumarhaneler, tüccarlar, kuyumcular ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi kuruluşlar, sıklıkla 3 bin ile 10 bin avro arasında nakit işlem yapan kişilerin kimlik tespiti, doğrulaması ve raporlaması konusunda sorumlu olacaklar.
Ayrıca, kara para aklama ve terörün finansmanını engellemek amacıyla kripto işlemleri de daha sıkı bir şekilde denetlenecek. Kripto işlem kurumları müşteri bilgilerini doğrulamak ve şüpheli işlemleri raporlamakla yükümlü olacaklar. Ayrıca, 1000 avrodan fazla işlem yapan müşterilere detaylı inceleme yapılacak ve bu bilgiler raporlanacak.
Bu yeni düzenlemelerin yürürlüğe girebilmesi için AB Konseyi ile Avrupa Parlamentosu tarafından onaylanması gerekiyor. Mevcut durumda, AB'nin nakit ödemeler konusunda genel bir sınırlaması bulunmamakla birlikte birçok üye ülke kendi sınırlarını belirliyor. Bu yeni düzenlemelerle birlikte, AB genelinde finansal sistemin güvenliği ve suçla mücadelede daha etkin bir yapı oluşturulması hedefleniyor.